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理財案例-基金回春贖不贖 全球市場比一比

工商時報【陳欣文】

已經在職場上有多年經驗且累積些財富的張先生,平常喜歡閱讀財經相關雜誌,投資理財的訊息也多從中獲取,作為投資的重要參考,例如多年前曾因認同報導投入百萬元在日本基金,但後來持續虧損而選擇置之不理,直到近年來日本因QE效應開始有所表現,才正視這多年的投資問題,希望透過專家可以有效的解決。

自己擔任金融從業人員至今,我對於日本基金有說不出的無奈,就在10年前,我看了雜誌有關「日本再生」的報導之後,就進場買了當時國內少數台幣計價的日本基金,當時買入的金額大約100萬新台幣,不過在那之後,手上這檔日本基金淨值就一路下探,越來越低,讓我從生氣轉為絕望,久而久之我也就忘了自己曾投資過這檔基金。不過就在今年,媒體說日股攀登上了15年的新高,我因為這樣去看了一下這檔基金的表現,發現它竟然給我帶來21%的回報,但實際上這卻是忍了10年以後的成果,對此我感到萬般無奈,我很想把這檔基金給贖回,因為我不知道這時候若不贖回,是否還要再等下一個10年…真是「一朝被蛇咬,十年怕日本」;最近市場又開始動盪,請問現在到底該如何選擇?

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